Các đối tượng sử dụng thủ đoạn tinh vi, biến
tướng nguy hiểm của “tín dụng đen” là lập các hợp đồng "giả cách" với
người vay tín chấp, thế chấp, cùng với thủ đoạn 'mua bán nợ.'
Trước thực trạng loại tội phạm "tín dụng
đen" đang ngày càng hoạt động tinh vi, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo
một số thủ đoạn để người dân nhận biết, đề phòng.
Cụ thể, các đối tượng tội phạm sử dụng phương
thức truyền thống nhưng tinh vi hơn như: quảng cáo qua tờ rơi (dán trên cột
điện, ngã tư, tường nhà); thủ tục cho vay đơn giản không yêu cầu cung cấp giấy
tờ tùy thân, không viết giấy vay nợ, chỉ yêu cầu cung cấp hình ảnh cá nhân, số
điện thoại của người thân.
Một số đối tượng khác hoạt động cá nhân cho
vay thông qua quan hệ quen biết; lãi suất cho vay lớn (khoảng 3.000-10.000
đồng/1 triệu/ngày, tương đương 109%-365%/năm).
Nếu khách hàng không trả tiền theo đúng hạn,
các đối tượng sẽ giới thiệu khách hàng sang vay tiền của người khác để lấy
khoản tiền đó trả cho đối tượng hoặc các đối tượng sẽ thường xuyên gọi điện
thoại cho khách hàng, người thân, đồng nghiệp đe dọa gây sức ép buộc phải trả
tiền.
Ngoài ra, các đối tượng cho vay lãi nặng lợi
dụng công nghệ thông tin, mạng xã hội để hành nghề như sử dụng phần mềm cho vay
trực tuyến, ứng dụng di động (app) hay các website quảng cáo, hội nhóm trên
mạng... với lãi suất vay dưới 20%/năm, nhưng sau khi “con nợ” mắc bẫy thì tính
phát sinh phí quản lý vay, phí hồ sơ, “lãi mẹ đẻ lãi con," lãi chồng lãi
và nhiều khoản phí khác buộc người vay gánh lãi suất cao.
Cùng với đó, các đối tượng sử dụng thủ đoạn
tinh vi, biến tướng nguy hiểm của “tín dụng đen” là lập các hợp đồng "giả
cách" với người vay tín chấp, thế chấp. Người vay cần vay số tiền lớn
trong thời gian ngắn để sử dụng và chấp nhận trả lãi suất cao đến khi mất khả
năng chi trả sẽ bị buộc chuyển quyền sở hữu tài sản đã thế chấp cho các đối
tượng cho vay.
Gắn liền với thủ đoạn trên là thủ đoạn “mua
bán nợ." Chủ nợ lập hợp đồng với công ty “mua bán nợ” (một hình thức biến
tướng của công ty đòi nợ thuê) liên hệ người vay cố tình chây ỳ không trả nợ
thì sử dụng các thủ đoạn quấy rối, khủng bố (tạt sơn, tạt chất bẩn, nước thải,
mắm tôm..) để đòi nợ theo hợp đồng.
Để không bị mắc bẫy tín dụng đen, Công an
thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ
liệu cá nhân lên các trang mạng như Facebook, Zalo..., cũng như không tham gia
vay mượn tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay.
Người dân không tham gia vào các hoạt động
“tín dụng đen," cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự; khi phát hiện
trên địa bàn mình cư trú có các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” thì kịp thời
tố giác với cơ quan công an các hành vi vi phạm pháp luật, đặc biệt là các công
ty luật núp bóng đòi nợ, cưỡng đoạt tài sản, cửa hàng cầm đồ, kinh doanh tài
chính có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen," đối tượng nghi vấn liên quan
đến hành vi đòi nợ thuê, đổ chất bẩn, chất thải...
Trong trường hợp người thân có vay nợ của các
đối tượng “tín dụng đen," khi bị các đối tượng gọi điện thoại cho những
người thân trong gia đình “khủng bố” đòi nợ thì phải bình tĩnh xử lý, giải thích
ngắn gọn về việc không quen biết người vay hoặc không có trách nhiệm với khoản
nợ mà các đối tượng đề cập.
Đồng thời, người dân hỏi rõ thông tin đơn vị
đòi nợ, nhắc nợ và yêu cầu cung cấp các chứng từ, hợp đồng, thông tin về việc
vay nợ của mình. Nên ghi âm cuộc gọi, lưu tin nhắn để làm bằng chứng; thông
báo, hướng dẫn cách xử lý cho người thân, bạn bè, đồng nghiệp của mình khi bị
các đối tượng đòi nợ gọi điện, nhắn tin làm phiền với nội dung như trên; sử
dụng tính năng có sẵn trên điện thoại để chặn các cuộc gọi, tin nhắn làm phiền
của các đối tượng đòi nợ.
Đối với các trang Facebook cá nhân, có thể
khóa các bình luận của người lạ. Nếu tình trạng bị làm phiền kéo dài, thậm chí
đến mức bị “khủng bố” điện thoại, người dân có thể trình báo đến cơ quan công
an nơi gần nhất để có biện pháp xử lý kịp thời.
Người dân tuyệt đối không cung cấp các thông
tin của bản thân cho các đối tượng gọi điện đòi nợ, như: thông tin về giấy tờ
tùy thân, quan hệ gia đình, đồng nghiệp, bạn bè, nơi làm việc, sinh sống./.
0 nhận xét:
Đăng nhận xét